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以下小编要说的这些,银行也会认为你是在套现,就是持卡人一定要注意的

  • 日期:2020-01-29 12:02:39
  • 来源:互联网
  • 编辑:小优
  • 阅读人数:243

现如今的社会中,使用信用卡的人已经越来越多了,银行的信用卡业务,也迎来了爆发式的增长。而用卡的人多了以后,就会有一些人萌生了薅银行羊毛的想法,于是有些人开始利用信用卡进行套现。但是,套现这种行为,是违法、违规的,也是银行绝对不允许存在的。一旦被银行发现,就会立刻被降额甚至封卡。

以下小编要说的这些,银行也会认为你是在套现,就是持卡人一定要注意的(图1)

其实,很多时候银行并不知道,你是否真的是在套现,但是一旦你的信用卡出现一些异常的交易行为,银行都可以监测得到。以下小编要说的这些,就是持卡人一定要注意的。一旦不注意,就可能会被银行认定为是套现。首先就是经常性的大金额刷卡,一般情况下,我们使用信用卡消费,应该是大小金额有间隔的。

以下小编要说的这些,银行也会认为你是在套现,就是持卡人一定要注意的(图2)

如果一个持卡人,经常性的大金额刷信用卡,并且每个月只有固定的几次刷卡,那么银行就会认定持卡人并非是正常用卡,而是在刷卡套现。其次,如果持卡人经常在一些高风险的机器上面刷卡,也会被银行认定为是套现行为。很多人以为,自己套现银行并不知道,但实际上有一些POS机早已上了银行的黑名单。

有一些POS机并非是真正商户使用的,而是专门用来信用卡套现的。这类POS机一般的刷卡金额都比较大,如果你的信用卡出现了一笔风险机器的交易,那么即便你不是套现,银行也会认为你是在套现,将你的信用卡列为重点风控对象,随时可能会进行降额或者封卡的处理。

以下小编要说的这些,银行也会认为你是在套现,就是持卡人一定要注意的(图3)

另外还有一种情况,那就是网购金额太大。现如今是互联网时代,越来越多的人开始习惯网购。网购的时候使用信用卡,也成为了一件很正常的事情。但是,如果一个信用卡的持卡人,平时从不使用信用卡网购,而突然开始大频率、大金额的使用信用卡网购,那么也会引起银行的怀疑。

以下小编要说的这些,银行也会认为你是在套现,就是持卡人一定要注意的(图4)

本文相关词条概念解析:

套现

套现是利用不同市场中同一种产品或是接近等同的产品价格之间的细微差别获利。比如说,你可能在某地不能无故提出大额现金,就将款项先转入其它户头,再提出现金;或就是变现;或用信用卡,这就是套现。套现后保证本金和一定,就是套现保值,它是套现的比较完美的结果,为达到套现保值的目标,最好的办法就是有选择的选择套现产品。比如部分股票、黄金、期货甚至基金等等,都可以作为套现对象,达到保值目标。

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