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工行持续深化基金投资客户服务

  • 日期:2020-03-30 10:39:29
  • 来源:互联网
  • 编辑:小狐
  • 阅读人数:86

从中国工商银行佛山分行获悉,近日,经中国批准,工商银行成为首批获得公开募集证券投资基金顾问业务试点资格的商业银行。

据介绍,基金投顾业务相当于“客户的买方代理”工商银行开展基金投顾业务,可以发挥专业优势,根据客户的需求和偏好,为客户配置合适的基金组合方案,推荐更好的买入时点,从而帮助客户克服“选基困难”“追涨杀跌”等问题,帮助客户经济增长成果,提升内涵。

近年来,工商银行陆续推出“中证工银财富基金指数”和“AI投”服务,在基金组合服务、指数化投资、智能投顾领域积累了丰富的经验。截至目前,工商银行AI指数余额已达105亿元,是全市场规模最大的FOF基金暨主动指数基金;“AI投”全系列规模达到150亿元。

本文相关词条概念解析:

投顾

投顾(投资顾问)即任何从事于提供投资建议而获薪酬的人士。

客户

中国古代户籍制度中的一类户口﹐与主户相对而言﹐泛指非土著的住户。它不是一个统一的阶级或阶层﹐其中包括有地主﹑自耕农﹑城市小商贩﹑无业游民。可以指用金钱或某种有价值的物品来换取接受财产、服务、产品或某种创意的自然人或公司。是商业服务或产品的采购者,他们可能是最终的消费者、代理人或供应链内的中间人。传统观念认为,客户和消费者是同一概念,两者的含义可以不加区分。但是对于企业来讲,客户和消费者应该是加以区分的。客户是针对某一特定细分市场而言的,他们的需求较集中;而消费者是针对个体而言的,他们的需求较分散。在市场学理论中,供应商必须在销售事前了解客户及其市市场的供求需要,否则事后的“硬销售”广告,只是一种资源的浪费。现代社会中,“顾客就是上帝”是企业界的流行口号。在客户服务中,有一种说法,“客户永远是对的”。不过各方有不同的演绎,也就是客户二字的不同定义。客户一词源于称呼习惯。一个顾客是常常光顾某店铺或主户的人,他时常光顾或买东西,与店主或主户维持良好关系。

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