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就不用担心被风控,大家可千万要注意

  • 日期:2020-05-16 21:13:28
  • 来源:互联网
  • 编辑:小优
  • 阅读人数:2

下面这些关于银行风控的几种情况,大家可千万要注意,不用踩坑了~

1.申卡不规范

一般被银行检查到有作假嫌疑的都会直接封卡,这里提醒大家,千万不要通过第三方来申卡,虽然会申卡成功,但是对银行来说会面临一定的风险,很容易出问题,另一方面,会有一些人打着办理信用卡的名义来套取用户信息,这类情况也多次出现,希望大家能提高警惕。

就不用担心被风控,大家可千万要注意(图1)

2.大额消费

平时信用卡使用频率和次数比较少的,突然进行大额消费,这种情况银行会致电核实,一般是出于卡片安全来考量。

3.刷卡时间点

这个情况可能部分卡友会犯,比如在早上刷KTV,在晚上刷批发,这些消费时间点都是不对的,要在正常的时间点正常消费。

4.频繁代付

多次刷998/996等类似的数字,是很容易被风控的,建议刷卡时不要频繁刷三位相同数字,也不要频繁用第三方支付软件代付。

就不用担心被风控,大家可千万要注意(图2)

5.信用卡套空状态

在还款日还款后,又整数刷出,其他时间很少有刷卡记录,这样刷卡时间长了,很难不被风控。

6.异地消费

如你之前经常在一个地方消费,突然有一天在异地进行了大额消费,为了防止被盗刷,银行可能电话核实。还有一种情况是短时间内异地消费,如早上在广州消费,一小时后又显示在上海消费,很明显是异常刷卡。

7.取现过于明显

信用卡主要还是用于刷卡消费的,如果你在使用信用卡时,取现的特征明显,信用卡的使用逻辑异常,这些行为就很容易触发风控机制,银行就会来电核实。

本文相关词条概念解析:

刷卡

刷卡-名称刷卡-介绍就是用银行卡来进行消费,而不是传统的现金消费方式.刷卡消费更方便,也更安全。

信用卡

信用卡(英语:CreditCard),又叫贷记卡。是一种非现金交易付款的方式,是简单的信贷服务。信用卡一般是长85.60毫米、宽53.98毫米、厚1毫米的具有消费信用的特制载体塑料卡片。是银行向个人和单位发行的,凭此向特约单位购物、消费和向银行存取现金,其形式是一张正面印有发卡银行名称、有效期、号码、持卡人姓名等内容,背面有磁条、签名条。信用卡由银行或信用卡公司依照用户的信用度与财力发给持卡人,持卡人持信用卡消费时无须支付现金,待账单日(英语:BillingDate)时再进行还款。信用卡分为贷记卡和准贷记卡,贷记卡是指银行发行的、并给予持卡人一定信用额度、持卡人可在信用额度内先消费后还款的信用卡;准贷记卡是指银行发行的,持卡人按要求交存一定金额的备用金,当备用金账户余额不足支付时,可在规定的信用额度内透支的准贷记卡。所说的信用卡,一般单指贷记卡。

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